2018 Global Anti-Money Laundering and Sanctions Compliance Survey

Anti-Geldwäsche-Studie von AlixPartners: Viele Finanzinstitute sind noch nicht ausreichend gerüstet 

• 75 Prozent der Befragten erwarten steigende Kosten für Anti-Money-Laundering- (AML) und Sanktions-Compliance, jedoch sind bei 59 Prozent die Budgets unzureichend. Ausgefeiltere Methoden der Geldwäsche als Kostentreiber.
• Erfolgreiche Digitalisierung und effektive Systeme spielen wichtige Rolle in der Bekämpfung der Geldwäsche.
• Kryptowährungen als neue Herausforderung für Anti-Geldwäsche-Maßnahmen identifiziert, jedoch verfügen 72 Prozent der Emittenten über unzureichende Schulungen für Vorstände.  

MÜNCHEN / ZÜRICH, 6. Dezember 2018: Nach Panama Papers, Paradise Papers und der Danske-Untersuchung rücken Risiken der Anti-Geldwäsche- (AML, Anti Money Laundering) und Sanktions-Compliance noch stärker in den Fokus der deutschen und Schweizer Finanzinstitute. Jedoch sind viele Institute in diesen Bereichen nur unzureichend aufgestellt – und das trotz historischer Rekordstrafen. Das ist ein Ergebnis einer weltweiten Studie von AlixPartners. Die global agierende Beratung hat dazu Compliance-Beauftragte, Unternehmensjuristen, Risikomanager und Vorstände von 372 Finanzinstituten und Finanzdienstleistungsunternehmen im Rahmen ihrer „2018 Global Anti-Money Laundering and Sanctions Compliance Survey“ befragt. 

Laut der Umfrage von AlixPartners sehen sich 69 Prozent der befragten Finanzinstitute einer verstärkten regulatorischen Kontrolle beziehungsweise Aufsicht ausgesetzt. Günter Degitz, Managing Director Investigations bei AlixPartners, sagt: „Die Panama Papers-Untersuchungen und der aktuelle Fall der Danske Bank zeigen, dass Geldwäscheskandale immer weitere Kreise in der Finanzwelt ziehen – nicht nur in Europa, sondern weltweit. Die Ergebnisse unserer diesjährigen Studie liefern Erklärungen hierfür. Manche Finanzinstitute überlassen die Bekämpfung von Geldwäsche den mittleren und unteren Führungsebenen. Dabei ist es praktisch unmöglich, eine wirkungsvolle Anti-Geldwäsche-Strategie ohne das klare Bekenntnis des Top-Managements umzusetzen.“

Steigende Kosten, unzureichende Budgets 

Laut AlixPartners bestand im Jahr 2018 die bislang größte Herausforderung bei der Einhaltung von AML- und Sanktions-Richtlinien darin, reale Geldwäsche-Risiken effektiv zu identifizieren und zu managen. Die Monitoringsysteme selbst nehmen – entgegen den Ergebnissen im letzten Jahr – nicht mehr Platz Eins der wichtigsten Herausforderungen ein. Dabei sind effektive Richtlinien und Kontrollen allein nicht ausreichend, da es zusätzlich einer entsprechenden Umsetzung innerhalb der Institute bedarf. Jedoch werden die Geldwäschemethoden immer ausgefeilter und damit schwerer aufzudecken. Diese Aspekte bleiben weiterhin entscheidende Kostentreiber für eine zeitgemäße Compliance-Struktur gegen Geldwäsche.  

Rund 75 Prozent der Befragten erwarten, dass sie künftig mehr Geld in Anti-Geldwäsche- oder Sanktions-Compliance-Maßnahmen investieren müssen. Gleichzeitig sagen 59 Prozent, dass ihr aktuelles Budget hierfür entweder komplett unzureichend oder deutlich unzureichend ist, verglichen mit 32 Prozent im Jahr 2017.  

Dr. Veit Bütterlin, Geldwäsche-Experte bei AlixPartners, sagt: „Auch wenn Banken bereits enormen Aufwand für die Aufarbeitung von möglichen Verstößen betrieben haben, werden manche Kernprobleme noch eine Weile bestehen bleiben. Für Banken ist entscheidend, wie sie mit historischen Kundenstrukturen umgehen. Diese alten Kundendaten müssen durchforstet und auf höchste sogenannte Know Your Customer- und Monitoring-Qualitätsstandards angehoben werden. Der Digitalisierung innerhalb der Banken wird dabei eine gewichtige Rolle zukommen.“ 

Laut Studie vernachlässigen viele Banken zudem die regelmäßige Revision ihrer AML- und Sanktions-Compliance-Maßnahmen. 41 Prozent der Befragten geben an, dass sie keine jährlichen unabhängigen Audits durch Dritte oder Benchmarking-Tests durchführen, um den Effizienzgrad ihrer Instrumente festzustellen. Dadurch steigt das Risiko, gegen regulatorische und interne Vorgaben zu verstoßen. 

Das Investigations-Team von AlixPartners gibt Finanzinstituten folgende Empfehlungen zur Sicherstellung von AML- und Sanktions-Compliance: 

• Das Top-Management sollte die Bedeutung von Integrität und Compliance klar vermitteln.
  

• Geschäftsbereiche sollten verinnerlichen, dass sie die Primärverantwortung von Compliance-Risiken tragen. Die Compliance-Funktion muss einerseits beratend tätig sein, ohne dabei die notwendige Unabhängigkeit für die Überwachung von Geschäftsabläufen aufzugeben. 

• Geeignete Prozesse und Standards für die Kundenidentifikation und -prüfung sollten eine einheitliche Behandlung von Kunden und eine konsistente Datenspeicherung gewährleisten. 

• Harmonisierte IT-Systeme müssen eine risikoorientierte automatisierte Überwachung von Zahlungen zur Aufdeckung möglicher Geldwäscheverdachtsmomente ermöglichen. 

Über die Studie 

Für die AlixPartners-Studie „2018 Global Anti-Money Laundering and Sanctions Compliance Survey“ wurden weltweit Experten, Führungskräfte und Vorstände von 372 Finanzinstituten und Finanzdienstleistungsunternehmen im Zeitraum Februar bis September online befragt. Darüber hinaus führte AlixPartners persönliche Interviews mit den Umfrage-Teilnehmern.  

Weitere Informationen über die Umfrage finden Sie unter diesem.  

Über AlixPartners 

Die global agierende Beratung AlixPartners steht für die ergebnisorientierte Unterstützung namhafter Mandanten bei zeitkritischen und komplexen Transformations- und Ertragssteigerungsprogrammen. Tiefgreifende Branchenexpertise und funktionale Kompetenz sowie die Kenntnis der Hebel erfolgreicher Restrukturierung ermöglichen es AlixPartners, den Wandel von Groß- und mittelständischen Unternehmen zielgerichtet zu begleiten. Mit etwa 1.900 Mitarbeitern ist AlixPartners weltweit in mehr als 25 Büros vertreten. AlixPartners-Berater arbeiten an herausfordernden Projekten, die die Zukunft von Unternehmen maßgeblich beeinflussen, oft in kritischen Situationen, bei denen viel auf dem Spiel steht – When it really matters. 

Über das Beratungsangebot im Bereich Investigations 

AlixPartners unterstützt Unternehmen bei der Aufklärung von Wirtschaftskriminalität. Hierfür verbindet AlixPartners scheinbar nicht zusammenhängende Daten, so dass kritische Vorgänge schnell identifiziert werden. Anwälte und AlixPartners-Berater kommen so zu einer zügigen und umfassenden Bewertung von Sachverhalten, gerade auch im Kontext behördlicher Ermittlungen. 

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